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河南省绿色信贷余额近1500亿元 不良贷款率0.19%

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近年来,交通银行江苏省分行强化绿色信贷工作指引,印发了《交通银行江苏省分行绿色信贷考评办法》,优化绿色信贷标识管理,完善绿色信贷统计管理,加强绿色信贷工作引导。截至三季度末,交行江苏省分行节能环保项目及服务贷款余额合计117.93亿元,典型绿色金融产品余额合计50.78亿元。据了解,在风险可控的前提下,交通银行江苏省分行优先支持国家节能减排重点项目、企业转型升级和技改、污染治理、资源综合及循环利用等领域优质项目,分别对某地铁集团等清洁交通类企业、某环境科技有限公司等污染防治类企业新增授信支持。严格执行“环保不达标”一票否决的制度,对系统内环保标识做及时更新,对红色类及黄色二类客户实行“名单制”管理,加大对环保不达标客户以及列入“两高一剩”行业客户与项目的减退力度。提前收回对环境有较大负面影响的某钨钼制品有限公司贷款,沟通收回环评为黑色的某焦化有限公司企业贷款。截至9月末,“两高一剩”贷款类敞口余额压降0.688亿元。

日前,河南银监局在郑州召开河南银行业例行新闻发布会,联合中国工商银行河南省分行、上海浦东发展银行郑州分行以及兴业银行郑州分行3家金融机构,共同介绍了河南银行业在支持绿色金融方面取得的成效及经验做法。记者从会议中获悉,截至今年一季度末,全省银行业绿色信贷余额1496.10亿元,不良贷款率0.19%,远低于各项贷款平均水平。

7月27日从交通银行获悉,到目前为止,该行已发贷款余额的97%以上都是“绿色类贷款”。

澳门新蒲京app下载 ,据悉,绿色金融是指为支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用的经济活动,即对环保、节能、清洁能源、绿色交通、绿色建筑等领域的项目投融资、项目运营、风险管理等所提供的金融服务。近年来,我省银行业金融机构积极响应国家绿色信贷有关要求,及时调整授信政策,完善各项制度,逐步推行一系列有针对性的措施,取得了积极成效。

什么是“绿色信贷”?据介绍,年初交行在国内率先建立了“绿色信贷审批制度”,现已完成对所有企业客户的环保信息录入和标识分类工作。交行根据授信客户及项目在耗能、污染等方面对环境的影响程度,将客户分为绿色、黄色、红色三大类。凡是近年内无任何环境违规记录,并有配套污染治理设施的环保达标企业,都被划入“绿色类”并给予信贷支持;而有过环境行政处罚等“环保不良记录”的企业,则根据处罚次数和程度分别划入“黄色类”或“红色类”,并逐步实施贷款减持退出计划。

绿色信贷理念广泛树立。全省银行业金融机构站在生态文明建设的高度,深刻理解和大力推动绿色信贷工作,将绿色信贷战略纳入长期发展规划,把符合国家产业政策、环评批复和节能降耗达标作为信贷准入的必要条件。多家银行业金融机构下发了绿色信贷指导意见、分类手册,绿色理念深入人心。工行河南省分行对拟提供融资支持的公司客户,严格按照绿色信贷分类标准,认真落实“绿色信贷一票否决制”。加大对观察类、整改类客户,尤其是涉及环保违法违规、安全生产违法违规、职业病预防控制不达标,以及涉及重金属排放和高危化学品污染等高环境与社会风险客户融资的控制与清退力度,对涉及重金属排放的26户客户直接在信贷管理系统中进行锁定,停止新增任何融资,现有存量融资到期收回。截至5月末,上述26户客户在该行已无贷款余额。

到今年5月底,在以“环保”为主要评价标准的基础上,交行共减退“风险”客户177户,涉及贷款余额18.35亿元。

绿色标准贯穿信贷流程。目前大多数银行已将绿色信贷标准纳入信贷管理全过程,各环节严格把关,建立绿色信贷分类制度,健全绿色信贷工作机制,工商银行、中国银行等金融机构将绿色信贷工作纳入绩效考核,交通银行、中信银行、邮储银行等金融机构建立了绿色信贷评估、报告制度。截至5月末,工行河南省分行节能环保项目贷款余额59.26亿元,较2016年初增加8.03亿元。该行环保标识为观察类以上、符合总行绿色信贷标准要求的贷款余额占比达到100%。此外,中行河南省分行近日与省环保厅签署绿色环保战略合作框架协议,未来5年,中行河南省分行将通过投放固定资产贷款等多种方式向省环保厅认可的环保领域企业提供500亿元的意向融资安排。

在减退非绿色类客户的同时,交行也在不断“造绿”:对节能减排、生态环保等项目,给予重点信贷支持。例如,在污水处理方面,交行自今年1月起以牵头行的身份组建银团,给予国内目前最大的污水处理项目———上海白龙港城市污水处理厂升级改造和扩建工程17.2亿元贷款支持,项目建成后每天的污水处理能力可达342万立方米,尾水水质达到国家二级排放标准,将大大提高污水处理程度,并削减上海的COD排放总量。在供水方面,今年5月,交行向上海青草沙原水工程有限公司提供7亿元信贷额度支持。该项目是2010年世博供水配套的关键工程,建成后的规模将占全市原水供应总规模的50%以上。在新能源方面,交行近期给予新能源设备制造企业上海电气风电设备有限公司2亿元授信支持。

配套支持服务不断增强。兴业银行、浦发银行等金融机构设置绿色信贷专营机构,配备专门人员,组织架构更加完善。工商银行、交通银行、浦发银行、兴业银行、招商银行等金融机构实现了授信业务绿色信贷分类的“全覆盖”,在业务系统中启用绿色信贷标识;国开行、兴业银行建立了绿色金融认证体系,开展环境效益测算。兴业银行郑州分行成立绿色金融部,设置绿色金融专职产品经理,组建专营机构,设立了一支成熟稳健的绿色金融业务团队。并结合全省各地区的区域特点,采取“小班制”培训方式,对各区域业务部定期开展绿色金融业务专题培训,避免信息层层传导的损耗和疏漏。

贷后监控也是“绿色信贷”的重要手段之一。为确保贷款“常青”,交行对授信客户实施“绿色”动态跟踪:按客户的信用等级对其进行年度或半年度定期监控;对制药、化工等有污染企业,不定期查看其环保设备运行情况,及时调整授信策略;对降级为黄色、红色类的客户,暂停一切形式新增授信,并停止使用未提用授信额度。据悉,近期交行上海分行在贷后监控中发现一家有色金属公司擅自扩大设计产能,且尚未取得新的环保批文,便决定压缩企业贷款余额,要求到期收回;一名客户经理在现场调查中发现一家轮胎生产企业生产过程中存在污染,交行上海分行在评估企业环境风险后决定果断退出。

绿色信贷领域逐渐拓宽。除积极支持传统信贷领域外,目前全省银行业金融机构还加大了对节能环保及新能源项目的信贷投放,重点支持风电、新能源汽车、热电联产、林纸一体化、污水净化、建筑垃圾清理处置等。截至今年5月末,兴业银行郑州分行已累计为省内190多家节能环保企业或项目提供绿色金融融资400多亿元,余额近200亿元,业务覆盖低碳经济、循环经济、生态经济三大领域,涵盖提高能效、新能源和可再生能源开发利用、碳减排、污水处理和水域治理、二氧化硫减排、固体废弃物循环利用等众多项目类型及行业。2016年,浦发银行郑州分行加大“绿色金融”支持力度,累计投放绿色金融债券超24亿元;6亿元支持某管廊项目,11亿元支持某地下综合管廊建设项目,20亿元支持某地下综合管廊融资租赁保理项目,超30亿元支持省内某轨道交通项目,累计投放绿色信贷余额逾70亿元。(记者
郭戈 通讯员 冯张伟)

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